央行王静：反洗钱部门可增强与税务部门互助，共同羁系使用好数据资源

11月17日，中国人民银行反洗钱局副局长王静在第十三届中国反洗钱高峰论坛暨第三届陆家嘴国家金融安全峰会上体现，反洗钱是维护国家安全和金融安全的告急本事，做好以后一段时期我国反洗钱工作，肯定要认真落实中心金融工作聚会会议精神，充实发挥反洗钱强羁系、防风险、促发展的积极作用和职能上风，为维护国家安全和金融安全提供可靠保障。

在他看来，做好反洗钱工作，要重点做好五方面工作：一是果断维护国家安全与金融安全；二是连续推进国家管理体系和管理本事今世化；三是助力增强和完满金融羁系；四是帮助防范化解金融风险；五是有力支持金融业高水平双向开放。

王静指出，在全面建成社会主义今世化强国的关键阶段，反洗钱工作要继承刚强不移地贯彻总体国家安全观，驻足资金监测职能，积极发挥金融谍报作用，不绝提升资金监测覆盖面和及时性、精确性，进步对非常资金运动的追踪、监测、预警和防范的本事，筑牢金融安全防线，维护国家安全和金融秩序，以新安全格局保障新发展格局。

他以为，当前，反洗钱应驻足国内现实，不绝深化和扩展反洗钱的内在与外延，更好地顺应国家管理体系和管理本事今世化须要。一方面，随着受益全部人存案制度创建和金融机构广泛深入开展尽职观察工作，反洗钱机制可以帮助市场羁系部门健全和深化对各类策划主体的羁系体系，在防范空壳公司、卖弄注资和嵌套持股，遏制经济金融乱象、净化市场情况方面发挥积极作用。另一方面，在国家税务构造推进金税四期、增强所得税羁系的配景下，大数据体系将使市场主体及个人的信息更加透明化，公私账户间的资金交易业务、大额现金收付等更加透明，反洗钱部门可以增强与税务部门的互助，共同羁系和使用好金融体系的数据资源，进一步开释反洗钱在国家管理中的潜能。

可见的是，反洗钱是今世金融羁系体系的告急内容。王静也体现，当前，金融机构反洗钱体系还存在诸多短板，合规管理水平仍然不高，洗钱风险管理水平较弱，差别金融机构之间的水平差距较大。别的，假造资产、数字经济、平台经济等加剧了洗钱违法犯罪风险，羁系科技水平与行业数字化水平的差距凸显。反洗钱工作应根据风险和形势变革，将“风险为本”作为核心原则，进一步增强羁系制度创建，健全事前事中事后羁系机制安排，提升羁系科技水平，实现羁系全链条全范畴全覆盖，引导金融机构进步反洗钱合规水平和风险管理本事，推动反洗钱工作高质量发展。

就防范化解金融风险角度来看，王静谈到，随着国表里经济形势的变革，各类金融犯罪与洗钱运动相互交织分泌，电信网络诈骗、网络赌博、地下银号等上游犯罪本事不绝更新，洗钱犯罪出现新特点，涉案金额连续攀升，金融风险徐徐加大。

他夸大，反洗钱工作要围绕“追踪资金”理念，积极发挥防备和打击两方面作用，一方面要构建金融体系防备体系，引导金融机构完满洗钱风险管理控制、穿透监测非常资金运动，对金融诈骗、非法集资、地下银号等庞大金融犯罪做到早辨认、早预警、早发现、早处置惩罚，提升金融交易业务的规范化和透明度。另一方面要打击违法资金运动，自动帮助共同司法构造侦破洗钱及干系犯罪案件，构造金融机构提供金融谍报及资金流转证据，严厉打击电信诈骗等严肃危害群众财产安全、社会影响恶劣的犯恶运动，切实掩护人民群众切身长处，维护金融秩序。