地下银号覆灭记系列报道之一：操盘手雇佣“卡奴”，非法转移资金150亿元

央广网北京2月11日消息（记者李洪鹏）9年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在国外旅游时，通过朋侪聚会会议结识了在本地从事房产中介服务的张芸。在聊天中，张芸说本身做换汇业务，有途径可以换汇，但要收取手续费，两人便留了接洽方式。近10年时间里，2人没有任何接洽。

由于孩子在国外生存，从2024年5月份开始，瞿庭便向国外转出资金。但是，她知道，根据国家外汇管理局规定，每人每年向境外汇款额度在5万美金，本身无法从国内汇出更多钱。

这时她想到了张芸。瞿庭说，张芸提出在当日国际人民币兑换外币根本上，会收取肯定手续费。好比，换1美元大概收0.2元到0.3元人民币。但是，当天瞿庭要在国内先付人民币，越日才能收到对应的外币。为了可以大概换汇，2024年5月至9月，瞿庭通过丈夫、女儿和支属等人的银行卡，多次向张芸提供的不同银行账户汇款，共计汇款人民币1.7亿余元。

与瞿庭情况相似，金女士的家人是某上市公司的股东，她和她母亲计划要移民国外，必要先换汇存在本地一笔费用后才能移民定居。2022年9月份，她通过朋侪先容熟悉了一名移民中介，2023年4月28日选择移民，随后移民中介给其保举了换汇公司，该换汇公司让金女士多次分笔转入指定的账户。克日，长春经侦乐成侦破“9·20”特大地下银号案件，打掉地下银号团伙4个，抓获犯罪猜疑人17名，涉案金额超150亿元。目前，犯罪猜疑人綦洪波等10人已被检察构造允许逮捕。

记者观察发现，包罗瞿庭、金女士在内，此次长春经侦侦破的地下银号案涉及的换汇群体，涉及国内多个领域，开端确认外流资金12亿余元。

观察还发现，犯罪团伙通过境外聊天软件居中接洽换汇买家和卖家，然后通过其控制的境内账户收付人民币。在接到上游地下银号散户打款后，立即购买对应价值的虚拟钱币转入境外指定虚拟钱包所在，境外账户收付美金，形成境表里资金独立循环，实现使用境内、境外资金池“对敲”方式获利。

“卡奴”

在瞿庭转账纪录中，2条转账纪录是宁海洋和卢鹏。她并不熟悉两人。

宁海洋和卢鹏都是广西玉林人，系同亲。他们运气的“改变”发生在2024年清明节后。由于没有工作，宁海洋回到广西玉林故乡，一位在外面闯荡多年的同村老乡段鹏找到他和卢鹏，并告诉他“有偏门的路子可以赢利”，只要办银行卡给他用，“每个月能有8000块钱利益费”。

“我想到本身很缺钱，又觉得‘只办张银行卡没什么风险’，就爽直允许了。”见两人同意后，段鹏给他们5000块钱现金，让他们先去开2张电话卡，然后带着身份证和电话卡去长春办银行卡。

长春经侦研判相干犯罪线索（央广网发 长春经侦支队供图）

2024年6月24日晚，宁海洋和卢鹏坐飞机前去长春。按照段鹏指示，宁海洋和卢鹏在酒店对面见到了讨论人，对方给了2部手机，并让两人将新办的电话卡装进去，然后脱离。交接人给宁海洋的印象是，“他们都戴着鸭舌帽和口罩，看不清长相，也没有任何互换。”

随后，按照段鹏要求，宁海洋和卢鹏两人去某银行开卡。两人到了银行后，由于段鹏已经提前安排好了人对接，办卡很顺利。

宁海洋交接，银行工作职员向他们出示了“某银行个人银行结算账户管理协议”“某银行借记卡章程”“某银行个人客户电子银行服务协议”“某银行App网络付出服务用户授权协议”等协议书，他们也分别签了字。拿到银行卡后，他们把银行卡交给了谢小东。6月26日，宁海洋和卢鹏脱离长春。案发后，宁海洋主动投案。宁海洋交接，从开卡到案发，2个多月的时间，段鹏报销了他们前去长春的往返盘费、留宿费和餐饮费共计6000多元，两人共收到利益费1.2万元。

长春经侦观察发现，犯罪团伙通过各地掮客在币圈、娱乐场所、同亲、同案等特定群体中招募无固定工作、有高额网贷、前科劣迹职员，之后提供使用境外手机卡注册的某交际软件的专用手机，指挥异地办理银行卡，并网络举行虚拟钱币转账交易业务培训。同时，犯罪团伙也会教授一旦被警方抓获怎样规避袒露上线的话术，形成物理断链。

“我知道这是违法举动，也知道段鹏找他办卡是资助违法犯罪职员转钱，但我就是想赢利，没想到会被公安构造抓到。”宁海洋说。

转账人

长春经侦观察发现，2024年6月24日，宁海洋、卢鹏在停车场把银行卡、网银交给了一名叫谢小东的人，两边拜别。

“90后”谢小东是福建省南平市人。2024年月朔个夜晚，他在福州某酒吧喝酒。其时他正在用手机登录某虚拟钱币软件App，被拼桌的一名夫君看到了。对方自称吴鹏，平常也玩虚拟钱币。今后，他又在酒吧遇见对方反复，便添加对方为好友。

有天，吴鹏称，他可以向谢小东先容玩虚拟钱币的老板，并称可以给他弄个活干，然后给他一个境外的手机号。谢小东拨打过反复，但没有拨通。

犯罪猜疑人谢小东（央广网发 长春经侦支队供图）

直到2024年6月，谢小东安静的生存被“叫醒”。他接到了一个电话，对方问是不是吴鹏先容玩虚拟钱币的人，确认后让他先办理一张银行卡，才能在某个平台玩虚拟钱币。

“让我把银行卡交给他，以便用于转账，每月给我付出工资8000元，而且这张银行卡产生利润的1%作为提成。”谢小东说，由于缺钱，其时他就同意了。

随后，谢小东住在长春某酒店，吴鹏安排人给其1万元现金和一个手机。按照谢小东引导，他打开手机上的软件后发现已经注册好了账号，账号中有“加菲猫”“飞翔”“喜洋洋”等好友。

2024年6月24日，“加菲猫”让谢小东到小区对面的一停车场等着取转账用的银行卡等物品，包罗银行卡、网银U盾和手机。

拿到东西后，谢小东用付出软件给这2张银行卡转进和转出小额资金，确认卡可以用之后就告诉“加菲猫”，对方让他等消息，按他指挥转账就行了。

自2024年6月26日以后，谢小东按照“加菲猫”发布的指令，把资金转给他指定的银行卡号，都是集中转入、分散转出，大进小出，当天进来的资金必须转出去。

仅仅2个月后，2024年9月2日，“加菲猫”告诉谢小东那2张银行卡不消了，安排人把新办理的银行卡送给他。

对于转移的资金，谢小东说，这些钱肯定不是好钱，由于好钱不必要秘密举行交易业务，也不必要把转账的银行工具抛弃，而且转款的手机也规复出厂设置。为何明知不是好钱，还要如许做？他向警方坦言：“我就是为了挣点钱。”

厥后谢小东才知道，“加菲猫”负责派单，“灰大狼”负责流水单查对，“飞翔”负责查对收支账目标查对，他必要报销的账目都必要向“飞翔”报告，“飞翔”会通过不同的付出方式给谢小东“辛苦费”。

从开始到案发，谢小东从未见过“加菲猫”“灰大狼”“飞翔”等人。2个多月时间他转账多笔，涉案几十亿元，而他仅得到了“飞翔”给的4万元“报酬”。

事后，谢小东说，当他发现本身属于违法举动时，不敢擅自将钱转走，怕给本身和家人肇事。

操盘手

长春经侦观察发现，不管是谢小东，还是卢鹏、宁海洋，他们银行卡的办理都离不开綦洪波。

犯罪猜疑人使用的银行卡（央广网发 长春经侦支队供图）

39岁的綦洪波是吉林长春人，在大学结业后，先后开办了2家公司。随着虚拟钱币的鼓起，綦洪波从2019年开始做虚拟钱币交易。在2021年，他在长春市注册了一家科技公司，并投资了几个关于虚拟钱币的项目，也赚到一点钱。在此期间，他结识不少做虚拟钱币的朋侪，他们之间也经常交易业务交易虚拟钱币，此中包罗上述提到的“飞翔”（与“加菲猫”等人系朋友）。

綦洪波体现，2024年5月份，“飞翔”问他能不能办大额银行卡，并答应每办出一张卡并转账1万，提成3.5元，如碰到银行卡有题目帮着解决，别的给钱。出于长处思量，綦洪波同意给“飞翔”接洽办卡变乱。綦洪波与某银行一支行行长很是熟识，而银行又有揽储使命，商量后两边“一拍即合”。

綦洪波交接，他咨询了行长得到“可以”复兴后，就把银行详细办卡负责人的电话发给了“飞翔”，然后“飞翔”安排人办卡。“飞翔”要求卡日限额500万元以上，但綦洪波跟银行办卡负责人说把限额都给往高了开，每张银行卡日限额1000万。

綦洪波供述，他本身不去银行开卡，“飞翔”等人也不熟悉开卡人，“飞翔”都是通过别人接洽的办卡人。“他们告诉我，之所以本身不找人办卡，就是人为造成物理断链，好逃避公安构造打击。”他说。

警方观察发现，宁海洋、谢小东等可疑账户自开卡以来逐日交易业务资金在五百万元以上，部门交易业务能到达1亿元。“这些可疑账户的大额资金存在许多异常特征，这与正常使用银行卡有显着不同。”办案民警说。

长春经侦在昆明机场抓获綦洪波（央广网发 长春经侦支队供图）

办案民警称，上述账户交易业务都是通过网银或手机银行举行操作，部门网络操作所在体如今境外，但经实地摸排，宁、谢某等人均为无业职员，且大多没有出境纪录，其账户内的大额资金泉源不明。开户信息体现这些账户均为吉林省长春市的同一家银行，由此警方判定宁海洋、谢小东等人的银行卡的实际控制人应为同一人。根据办案履历，非法交易外汇犯罪每每必要多人共同，其背后肯定是一个构造细密的地下银号犯罪团伙。随后，公安构造立即对涉案职员展开抓捕，宁海洋、谢小东、卢鹏等人相继到案。

经查明，以“加菲猫”、綦洪波为首的4个犯罪团伙，纠集吉林长春、福建漳平、江西上饶、广西玉林、广东汕头等10省市的宁海洋、卢鹏等50余人，使用管理毛病违规开立50余张银行卡并办理网银U盾，这些银行卡均用于地下银号转账使用，从事非法交易外汇业务。“飞翔”团伙还构造宁海洋等人开立大量银行账户，用于地下银号转款账户。2023年6月至2024年9月期间，涉案资金流水共计超150亿元。

“本来我只想交易虚拟钱币赚点钱，厥后打听到我可以用别人钱买虚拟钱币赚手续费，厥后我知道他们让我买虚拟币是为了往国外兑汇，由于每次交易业务额度很大，所以我得到的手续费和洽处费也多，我就计划长期干这个了……”面对警方询问，綦洪波说。

（文中张芸、瞿庭、谢小东、卢鹏、綦洪波、宁海洋均为化名）