在代销产物存续期内，贸易银行应推行哪些使命？金融监管总局回应

金融监管总局近日发布《贸易银行署理贩卖业务管理办法》（以下简称《办法》），有关司局负责人就《办法》相干问题回复了记者的提问。

一、《办法》订定的配景和主要内容是什么？

比年来，贸易银行代销业务快速发展，代销产物数量和类型日益丰富，客户覆盖面日益广泛。在相干监管制度不绝压实金融产物发行人、管理人责任的根本上，有须要进一步明白贸易银行作为代销机构的使命。为此，总局订定《办法》，旨在推动贸易银行代销业务规范有序发展。

《办法》共八章54条，主要包罗以下内容：

第一章总则，明白贸易银行开展代销业务应当具备的条件、根本原则。第二章代销业务内部管理制度，明白贸易银行开展代销业务需创建健全管理制度、业务体系、内部管理、消耗者掩护等机制。第三章相助机构管理，强化贸易银行对相助机构的管理责任，明白相助机构准入查察要求和退出机制，明了贸易银行和相助机构的法律责任。第四章代销产物准入管理，强化贸易银行对代销产物的准入管理责任，明白尽职观察要求。第五章贩卖管理，对贸易银行宣传推介和署理贩卖举动作出规范。第六章代销产物存续期管理，明白存续期内贸易银行应尽的使命。第七章监督管理，明白对贸易银行开展代销业务的陈诉要求和监管步伐。第八章附则，规定《办法》的施行时间等。

二、在相助机构管理和产物准入管理方面，《办法》对贸易银行提出哪些要求？

《办法》从相助机构的准入要求、退出机制、代销协议的签署步伐和内容、关联买卖业务管理、责任归属等方面强化了贸易银行对相助机构的管理责任。对于已经准入的相助机构，要求定期查察评估。对于实行退出的机构，要求做好存量产物客户服务。

在代销产物准入方面，分种别规定了尽职观察要求。从强化风险控制角度，对部分产物在准入流程上要求贸易银行相干部分综合评估，并得到本行高级管理层答应。

三、《办法》对贸易银行推介贩卖代销产物的举动作出哪些规范？

《办法》要求贸易银行创建健全署理贩卖全流程监测和管理机制，对宣传资料、信息查询、产物展示、得当性管理、贩卖职员管理、可回溯管理等作出具体规定，包罗应当针对同类产物订定同等的代销产物展示规则，应当稳慎评估客户购买产物的得当性，对老年人、限制民事举动本领人等客群的贩卖管理提出针对性要求，应当加强贩卖职员资质和举动管理等。

四、在代销产物存续期内，贸易银行应当推行哪些使命？

《办法》规定，在代销产物存续期内，贸易银行应当连续关注产物风险收益特性、风险评级变更环境、信息披露等告急信息，督促相助机构推行自动管理责任；督促相助机构按照规定披露代销产物相干信息；连续加强客户服务，客户要求相识代销产物相干信息的，贸易银行应当向客户告知相助机构提供的产物相干信息，大概帮忙客户向相助机构查询相干信息。

五、关于《办法》施行时间有何思量？

为保障政策安稳实行，《办法》定于2025年10月1日起施行。贸易银行将根据《办法》要求做好各项预备工作。《办法》施行时，对于不符合第二十八条规定的存续产物，可以按照原有协议约定通过自然到期等方式逐步完成存量化解。