第三方载体为券商揽客、服务有新规！重申不得提供这类服务

财联社3月29日讯（记者 林坚 黄靖斯）经纪业务是券商的压舱石。继本年2月28日《证券经纪业务管理办法》正式见效后，羁系再度对经纪业务做出规范，尤其是对营销活动、投资者身份辨认等环节明确提出严酷要求。

图为中证协向行业征求意见

财联社记者从业内获悉，克日，中证协共同《证券经纪业务管理办法》的发布，草拟并订定了4项自律规则向行业征求意见。规则包罗《证券经纪业务实行细则（征求意见稿）》《证券公司客户资金账户管理规则（征求意见稿）》《证券公司客户账户开户协议必备条款（征求意见稿）》《证券生意业务委托署理协议必备条款（征求意见稿）》等。

记者梳理后发现，八个规范事项值得关注：

一是明确券商及其从业职员从事证券经纪业务营销活动，在符合干系法律法规规定的条件下，可以向客户提供投资咨询、市场资讯、投资者教导服务等其他证券业务性子的服务，不得提供其他非证券业务性子的服务。

二是明确券商选择消息媒体、互联网信息平台品级三方载体投放广告的，应当与第三方载体签订协议。协议中应当明确约定，第三方载体仅可发布颠末券商考核的质料，且不得以个人名义或第三方载体名义宣传券商业务、代券商招揽、服务投资者。

三是明确对新增证券生意业务场合设定准入条件的各类证券生意业务权限的投资者，在开通相应生意业务权限后三十日内完成回访；对账户使用、资金划转、证券生意业务等存在非常环境的投资者，在两个生意业务日内举行回访。券商开展回访工作的，每年回访比例不得低于上年末客户总数（不含休眠账户及停止生意业务账户客户）的10%。

四是明确券商要求投资者办理信息变更手续的公道限期，为行业提供同一尺度。券商应当要求投资者在6个月内办理根本信息变更手续；在身份证明文件逾期90个自然日内办理身份证明文件有效期变更手续。

五是明确券商应当对投资者资金账户、证券账户使用环境举行监测，连续关注投资者账户实名制环境，发现不符合规则的，应当根据干系规定及证券生意业务委托署理协议的约定采取限定、停息、停止提供证券生意业务服务等步伐。

六是明确券商应当对机构投资者、资金账户及证券账户内金融资产（不包罗投资者通过融资融券融入的资金和证券）初次凌驾人民币1000万元的个人投资者强化身份辨认。券商可以采取以一种大概多种步伐强化身份辨认，并做好留痕工作。

七是明确投资者账户出现大额资金划转，并存在相应环境的，券商应当重新辨认投资者身份。

八是明确券商对总部证券经纪业务部门和分支机构的通例考核审计频次为至少每5年举行一次。

券商不得提供其他非证券业务性子的服务

停止如今，上述自律规则如今已在业内完成意见反馈，此中，《证券经纪业务实行细则（征求意见稿）》得到券商的广泛器重，该细则进一步明确并细化券商从事证券经纪业务的职责，针对证券经纪业务涉及的营销管理和投资者管理举行重点细化规范。

记者多方相识到，《实行细则》征求意见后，部门券商联合《证券经纪业务管理办法》对于网络营销和拓客环节举行了敏捷调解与改造。有券商网金人士向记者表现，“确实对营销活动带来影响，有的券商预留了整改窗口期，但我们公司合规要求严酷，当天就下架了积分兑换非证券服务的干系活动。”

别的，克日，关于“第三方导流政策即将重启”的消息在行业间发酵，记者获悉，新规如今暂没有落地的时间表，但此次《实行细则》，对券商借助第三方平台的宣传举动举行了过细规定。有华北券贩子士告诉记者，此中提到的“投资者招揽、吸收生意业务指令等证券业务的任一环节，应当由券商独立完成，第三方载体不得加入”也可被视为对第三方导流的规范要求。

本次《实行细则》涉及的营销管理方面，告急对同一管理、营销服务提供、佣金管理、通过第三方载体投放广告和信息公示等工作举行细化规范，包管实行层面的有效落实，除了前文所述的规范事项，另有以下内容值得关注：

一是强化券商营销活动同一管理，明确券商应当订定营销管理制度，规定营销活动考核要求。

《实行细则》要求，券商应当事先对营销活动方案、宣传推介质料推行考核步伐，并由合规管理职员举行合规检察。

二是进一步夸大不得实行把持和不正当竞争举动，同时对服务本钱测算、佣金收取尺度的公示情势提出了要求。

《实行细则》要求，券商应当按照科学公道的方法测算服务本钱，测算方法应当颠末合规部门认可，一经确定不得随意变更。券商应当在公司网站、业务场合、客户端同时以详细数值或区间范围等情势公示生意业务品种的佣金收取尺度，并按公示尺度收取。

可以看到，关于与第三方相助的相应环境，本次《实行细则》从宣传相助角度举行了多项过细的规定，但据财联社记者观察，这一方面，羁系已长期更为全面地举行了束缚与规范：

2015年3月，中证协发布《证券公司网上证券信息体系技能指引》，明确指出券商不得向第三方运营的客户端提供网上证券服务端与证券生意业务干系的接口。证券生意业务指令必须在券商自主控制的体系内全程处理处罚；

2015年6月，中证协发布《证券公司外部接入信息体系评估认证规范》，要求券商使用外部接入信息体系，证券生意业务指令必须在券商自主控制的体系内全程处理处罚；

2015年8月，证监会针对场外配资要求券商彻底扫除违法违规的配资账户，券商的外部体系接入全面停息。

2020年8月，证监会就《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》公开征意，厘清券商租用第三方网络平台开展证券业务活动的边界和要求。

强化对千万资产级别投资者身份辨认

投资者管理方面，《实行细则》告急聚焦于投资者身份辨认、账户实名制、恰当性管理等重点环节，除了前述的规范要求，另有以下内容值得关注：

一是夸大账户实名制要求，严酷落实《证券法》《办法》等法律法规要求。

券商应当对投资者资金账户、证券账户使用环境举行监测，连续关注投资者账户实名制环境，发现不符合规则的，应当根据干系规定及证券生意业务委托署理协议的约定采取限定、停息、停止提供证券生意业务服务等步伐。

二是券商使用银行、保险类金融机构收罗的投资者身份信息的，投资者身份辨认任务及相应的责任不因信托这类金融机构提供的信息而免除。别的，券商应当妥善保管投资者身份资料、证券生意业务、产业状态等信息，采取有效步伐保障投资者信息安全。上述信息的生存限期自销户之日起不得少于20年。

值得关注的是，《实行细则》还从三方面增强自律管理：

一是明确证券经纪业务从业职员涉嫌违法违规的，券商应当按照有关规定及时向证监会派出机构、中证协陈诉，督促券商履职尽责。

二是明确中证协对券商证券经纪业务开展环境举行自律监视的方式，增强自律监视管理。

三是明确对违法违规举动的责任追究，净化行业生态。

中证协表现，系列自律规则的草拟、订定以及修订旨在为券商在开展证券经纪业务过程中的告急环节做出较为全面的规范，引导券商维护市场生意业务秩序，构建良好的行业生态，维护投资者正当权益。

（财联社记者 林坚 黄靖斯）