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公募直销新玩法：提供投资办理方案

近期，有基金公司在直销时一改“产物供应商”的传统形象，融合了投顾理念，提供投资办理方案。业内人士以为，在直销越来越难的环境下，基金直销提供优质服务以提拔用户老实度，或是一大出路。但与此同时，基金公司须

近期，有基金公司在直销时一改“产物供应商”的传统形象，融合了投顾理念，提供投资办理方案。业内人士以为，在直销越来越难的环境下，基金直销提供优质服务以提拔用户老实度，或是一大出路。但与此同时，基金公司须对现有文化理念、内部流程举行重塑和适配。

“广发基金的微信号迩来给了我点惊喜。”一名95后基民说，该公司似乎不但是基金产物的“供应商”了。近期，广发基金直销微信号新增“设置”模块，可按恒久投资、妥当增长、后代教诲、养老规划等提供差别的资产设置办理方案。同时，推出了目标账户服务，明白所投入每笔钱的属性特点、投资预期，引导投资者选择更公道的方案，并提供了新的投教陪同服务。

这种融合投顾理念的贩卖情势，无疑是种“新实验”。“按过往履历看，卖短期收益率高的产物收效较快，但恒久来看大概低落用户的信托。真正将投顾理念融入基金直销必要肯定风格气派，大概捐躯短期效益。”有投顾试点机构人士对记者说。

基金公司发展直销业务并非易事。据道乐研究院统计，2022年近10家基金公司公布下架App。“我们公司直销渠道的收入无法覆盖运营本钱，直销用户数及保有规模较小的基金公司应该不在少数。”有基金业人士透露。

未来，投顾理念融入基金直销或是一条出路。“直销渠道客户对基金公司的品牌认知更强，可通过直销渠道为客户提供更好的投资理财服务。基金公司可通过发展直销渠道，将投研专业本领转化为面向个人客户的服务本领，不再做产物的‘供应商’。不外，这种做法的难点在于，在资产管理向产业管理变革的过程中，须对现有的文化、理念和内部流程举行重塑和适配。”一位业内人士说。