14家拿下首批入场券，券商代销个人养老金上线在即

券商代销个人养老金业务离正式开闸再近一步。18日，证监会公布《个人养老金基金贩卖机构名录》，37家机构入围，此中券商14家、银行16家、独立基金贩卖机构7家。拿到首批“入场券”的券商包罗中信证券、中信建投、中国银河、国泰君安、长江证券等。

第一财经从多家头部券商处相识到，颠末前期的制度计划、体系调试等“备战”，部门券商个人养老金业务办理平台即将上线。

比如，中国银河表现，公司正在抓紧摆设个人养老金业务所需的软硬件底子工作，已经开端完成制度计划、团队组建、体系搭建和联调测试工作。“在贩卖机构白名单和先行都会名单公布后将正式上线。”公司相干负责人称。

“（个人养老金）相干预备工作根本停当，最快下周代销体系上线。”有券贩子士告诉记者。业内人士以为，券商代销个人养老金金融产物，一方面有助于开辟新业务、形成新的利润泉源，另一方面有助提拔客户黏性。

将上线一站式业务办理专区

自本年上半年个人养老金制度落地，券商一连发力该市场，积极备战代销。

6月，证监会发布《个人养老金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》，此中明确，券商可作为代销机构加入个人养老金业务；10月，中国证券登记结算有限责任公司构造开展两轮个人养老金行业平台对接验收测试，多家券商加入。

此次证监会公布的获首批个人养老金代销展业资格的14家券商是：华泰证券、中信证券、广发证券、中信建投、招商证券、中国银河、国泰君安、国信证券、东方证券、兴业证券、海通证券、申万宏源、中金财产、长江证券。

按照相干政策，银行、保险、公募基金可发行相干个人养老金产物，券商现在的紧张加入方式则是代销。券商可代销养老目标基金，可否代销养老理财和养老保险尚须进一步明确。

记者相识到，现阶段，多家券商操持推出一站式个人养老金资产设置方案。

中信证券相干负责人先容，公司即将推出个人养老金投资一站式办理方案——信养操持，提供养老金账户开立、养老产物货架、养老基金定投、账户查询管理、养老服务伴随等服务。

“在养老金资产设置服务上，可提供全市场优选的养老目标型公募基金。在个人养老金账户体系外，还将引入更丰富的养老型年金、增额终身寿险等差异品类产物，覆盖养老收益性资产和保障性资产。”中信证券表现。

银河证券表现，已根据在职群体养老规划的恒久性、妥当性、安全性等特点，退休人群养老需求的活动性、安全性、妥当性等特点，计划出多条理、多元化、个性化的养老设置方案。

“公司将充实使用多年的金融产物筛选评估引入履历、大类资产设置履历和全品类投资咨询服务履历，以养老为主题、以客户为中央，为客户做很多多少种风险收益偏好和多久期范例的大类资产设置。”银河证券称。

国泰君安同样建立了个人养老金业务一站式办理专区，提供养老规划、战略定投、市场解读、养老持仓陈诉等特色服务，以及基于专业产物研究形成的“甄选100”养老产物池和“甄选100养老服务套餐”。

别的，入围的7家独立基金贩卖机构包罗每天基金、雪球基金、蚂蚁基金等。雪球基金方面临记者表现，将打造“内容-服务-生意业务”一体化的养老金服务，同时加强投资者辅导力度。

为券商拓客提供新业务抓手

个人养老金产物包罗个人养老储备、个人养老金理产业物、个人养老金保险产物、个人养老金公募基金产物等，其根本要求包罗运行安全、成熟稳固、标的规范、侧重恒久保值。

渠道端，银行可贩卖的产物种类丰富，券商可代销的个人养老金产物种别有限，可代销养老基金类产物，但养老保险需具备保险兼业署理牌照才气举行贩卖，养老理财的代销资质标题则尚未办理。

不外，业内以为，券商在客群转化、专业选品、买方投顾等方面具备业务开展的相对上风。

比方，券商积聚了恒久加入股票、基金市场投资的高净值与高风险偏好客户，为个人养老金业务的客群转化奠基了底子；券商具有美满的投研体系和专业财产管理服务的上风，可在养老产物评价分析、选择保举以及按需定制的产物方案计划等方面服务客户。

安全证券非银首席分析师王维逸分析称，对于个人养老金市场而言，证券业渠道本事有限，但客户风险偏好高、权益类产物服务本事强，应与旗下基金、资管子公司联动，形成渠道+产物+服务闭环。

“在业务中，投顾体系美满、具备流量入口和产物上风的券商可以将个人养老金投资纳入服务，以较强的服务本事进步客户黏性、促成客户购买相干金融产物，从而提拔保有量规模、获取更高的贩卖服务费。”她表现。