理财公司内控新规落地！银保监会：应创建投资职员信息公示制度

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）颠末2022年4月29日至5月29日公开征求意见及随后的美满工作后，银保监会于8月25日正式发布了《理财公司内部控制管理办法》（下称《办法》）。银保监会有关部门负责人也就《办法》答复了记者的提问。而《办法》中明确的理财公司应当“设立‘首席合规官’”“可以直接向董事会和羁系部门陈诉”，以及“创建投资职员信息登记和公示制度”等内容，引起关注。

据银保监会先容，制止2022年6月末，天下银行及理财公司理财产物合计余额29.1万亿元。此中，理财公司产物余额19.1万亿元。理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有须要尽快构筑全面有用的内控管理制度。

“理财公司处于‘干净起步’的关键时期，亟须构建与自身业务规模、特点和风险状态相顺应的内控合规管理体系，为依法合规和妥当运行提供坚固保障”。银保监会该部门负责人表现。

现在，我国金融机构尚未广泛设立“首席合规官”，相应制度也未明确要求。4月29日征求意见稿下发时，“理财公司应当在高级管理层设立‘首席合规官’”这一规定，就曾引起过媒体的关注。从8月25日正式落地的《办法》在同类业务规则划一性上所做出的要求上来看，银保监会对峙了征求意见稿时这一规定。

《办法》明确理财公司应设立“首席合规官”。负责对内部控制建立和实行情况举行查察、监督和查抄，并可以直接向董事会和羁系部门陈诉，更好发挥其监督制衡作用。

招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼告诉记者，理财公司设立“首席合规官”，是具有积极意义的制度创新。

“理财公司设立‘首席合规官’，有助于推动理财公司创建合规管理体系并监督其有用运行；别的‘首席合规官’可以直接向董事会和羁系部门陈诉，也有助于更好地保障理财公司内控制度有用落实。”他表明道。

除“首席合规官”外，《办法》进一步强化了信息披露。

《办法》明确提出，理财公司应创建投资职员信息登记和公示制度，明确投资职员、生意业务职员名单。在理财公司官方网站大概中国理财网等行业同一渠道，公示出投资职员任职信息、关联生意业务信息、托管机构信息等。

对此，董希淼表现，投资职员信息登记和公示制度，已在证券公司、基金公司广泛实行。在理财公司中创建投资职员信息登记和公示制度，是促进同类业务羁系规则划一性的具体表现，将有助于促进理财公司从业职员规范执业，增强自律，提升从业职员专业化程度，克制不符合职业要求的职员“滥竽充数”。

编辑 岳彩周 校对 杨许丽