新加坡将停息非银非卡渠道向中国汇款！中使馆提示

跨境汇款不合规正在引起羁系重点关注。已往一年，重新加坡汇款到中国的银行账户被冻结的报案攀升，引发新加坡金融管理局（下称“新加坡金管局”）的留意。

克日，新加坡警方称，从客岁到本年12月15日，警方共接到凌驾670起汇款到中国后银行账户被冻结的报案，涉及金额约1300万新元（约合近7000万元人民币）。

新加坡金管局12月18日发布声明称，从2024年1月1日起，本地持牌跨境汇款公司停息利用非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，只可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构互助，为客户汇款到中国，不得通过外洋第三方署理汇款。这项规定为期3个月，至2024年3月31日。

中国驻新加坡大使馆再次提示在新中国公民，高度鉴戒通过非银行渠道汇款导致钱款被冻结风险，切勿通过汇款公司向国内汇款，务必选择正规银行汇款。

新加坡停息部分向中国汇款渠道

12月19日，据羊城晚报援引《团结早报》报道，新加坡金融管理局18日公布，从2024年1月1日起，本地全部跨境汇款公司停息部分服务三个月，不得通过外洋第三方署理汇款到中国。

根据新加坡金管局的声明，停息利用的仅黑白银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，公众还是可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构举行汇款。

新加坡金管局体现，此前有陈诉称，有个人（重要是在新加坡工作的中国公民）通过新加坡汇款公司向中国汇款后，资金被执法机构冻结在收款人在中国的银行账户。现在尚不清楚资金被冻结的缘故因由。

据悉，为了让客户少付汇款费，新加坡汇款公司一样寻常会找外洋第三方署理汇款到中国。在绝大多数时间，通过这些渠道汇出的款子都会顺遂转到收款人在中国的银行户头。

然而，近几个月来，一些通过这类方式汇款的公众却面对银行户头被冻结的环境。克制12月15日，新加坡警方已接获凌驾670起涉及共1300万元汇款到中国后被冻结的案件。

另据第一财经报道，12月18日，新加坡警方在警员总部召开集会，约请三家汇款公司（山立、长诚、汉生）的代表、中国驻新加坡大使馆代表，以及39名受汇款变乱影响的公众出席。警方在会上发起，汇款人应通过银行或银联卡等方式汇款，克制在中国的银行账户被冻结。

据报道，有被冻卡人体现，本年5月通过山立中国汇款公司，把8500新元（约45000元人民币）汇给在中国的老婆，9月收到中国公安来函，指转入老婆在中国农业银行账户的约3万元人民币涉及网络赌博案，因此被冻结。中国公安要求出具能证实款子合法的文件。他向汇款公司告急，却没有任何盼望。

通常跨境汇款可以通过银行转账、银行卡、电子钱包、汇款公司大概第三方汇款平台。银行转账是国际汇款广泛利用的方式之一，大多数银行不收取服务费。但是资金到账慢，汇率没有上风，银行通常会收取较高的“点差”；而汇款公司能提供快速转账、较优的汇率及更低的费用，但存在肯定风险。如果扳连地下银号，一旦被查，账户存在被冻结风险。客户在新加坡以新币打款至第三方机构的新加坡账户，其对应的中方署理将人民币存入客户在中国的银行账户。一样寻常汇款公司会通过银行或指定署理等渠道提供跨境汇款服务，这些署理大概又会委托收款人所在国的第三方服务商举行打款。若第三方服务商没有服从本地法律，本地执法机构大概会冻结第三方服务商和收款人账户。

另有报道称，迩来汇款至中国不停遭遇冻结的事故发酵后，选择以第三方署理的方式汇款的顾客已大幅度淘汰。同时，也有更多人降服早前的刻板印象和语言困难，开始探索手机银行转账，以及市场上这几年连续开发出来的汇款应用。

有业内人士对第一财经体现，新加坡此举好像指向地下银号。香港金管局此举是为了低沉汇款至中国的风险。新步调实行后，汇款至中国大概须要付出更多费用，但为了掩护客户和低沉银行账户被冻结风险，有须要停息这类服务。

有业内人士对记者体现，对于从境外银行汇入外汇凌驾5万美元，有严格的项目归属性子，比方捐赠、赡家款、遗产继续收入、境外投资收益等，须要严格的证实质料。而比年来，中国对于反洗钱羁系的力度不停增强。

中国驻新加坡大使馆再次提示

再次提示高度关注汇款安全

12月19日，中国驻新加坡大使馆领事微信公众号发布消息称，日前，新加坡金融管理局发布关照，自2024年1月1日起三个月，停息新加坡汇款公司利用非银行和非卡渠道向中国国内汇款。

中国驻新加坡大使馆再次提示在新中国公民，高度鉴戒通过非银行渠道汇款导致钱款被冻结风险，切勿通过汇款公司向国内汇款，务必选择正规银行汇款。

如遇账户资金在国内冻结，请即主动与国内相干公安部分接洽，相识环境并寻求引导。同时，请下载本关照附件表格（通过使馆官网下载），填妥后通过singapore@csm.mfa.gov.cn邮箱向使馆陈诉相干环境。使馆将继续在法律和职责范围内提供帮助，维护合法权益。请依法合规理性维权，克制引起不须要贫苦，影响标题办理。

新加坡报警电话：999

中国驻新加坡使馆领事掩护与帮助告急告急电话：（65）64750165

交际部举世领事掩护与服务应急呼唤中心电话：（86）-10-12308或（86）-10-65612308

编辑|程鹏盖源源

校对|王月龙

封面图片泉源：视觉中国（资料图 图文无关）

逐日经济消息综合自第一财经（记者：周艾琳）、羊城晚报（记者：冷爽）

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