谨慎金禧老板失联：公司未兑付投资者资金或超百亿，将处置惩罚资产清偿

克日，一份冒充“国家市场羁系总局”名义、名为《清退公告》的红头文件在微信朋侪圈流传，一时间，湖南谨慎金禧金融服务有限公司（以下简称“谨慎金禧”）老板失联、疑似暴雷的标题，浮出水面。

谨慎金禧是总部位于湖南长沙的一家金融服务中介公司，创办于2011年，不绝未取得金融相干牌照，曾频频因虚伪投融资广告而被市场羁系部门处罚。但多年来，谨慎金禧以百分之十几的年化利率吸引了大量客户在该公司投放资金。

克日，谨慎金禧的法定代表人、实际控制人盘继彪失联，而早在2个月前，就有投资人发现该公司已经无法兑付本息。11月19日，谨慎金禧有管理职员向汹涌消息称，该公司投资客户凌驾十万人，现在公司未兑付的投资款凌驾百亿。官方尚未发布此事涉及人数和金额的详细信息。

18日破晓，谨慎金禧在其微信公众号发布消息称，上述《清退公告》为非法分子假借清退之名，套取客户信息诈骗。19日，谨慎金禧称，受多重因素影响，出现条约到期违约且未付出的情况，将对公司资产、项目方资产、关联公司实际控制的资产保全处置惩罚，用于渐渐清偿。

克日，一些投资者到公安构造报案。11月20日，担当投资者电话咨询的长沙市公安局湘雅路派出所民警体现，现在警方正在研究案情，尚未存案。警方高度关注此事，当事人可去辖区派出所登记相干信息。

11月1日，盘继彪在公司集会上体现，本身不会“跑路”。 视频截图

老板刚说完不跑路，就失联了

董事长失联了！这对谨慎金禧的员工和客户们来说，犹如“地震”式的消息。

“老板这个月4号去云南的，9号开始接洽不上。”谨慎金禧一位管理职员告诉汹涌消息（www.thepaper.cn），公司董事长盘继彪至今已失联十天左右。

11月18日，一些客户来到谨慎金禧的总司理室讨要说法。 本文图片均为汹涌消息记者 朱远祥 图（除特殊标注外）

谨慎金禧总部在位于长沙市开福区的金色地标大厦28层至38层。11月18日下战书，汹涌消息记者来到这里发现，很多客户来这里讨要投资款，一些办公室挤满了人。公司员工大多不知行止，少部门管理职员在反复向客户表明。

在谨慎金禧集会室，墙上体现屏的一侧，依然摆放着盘继彪的大幅图像——他西装革履，头发梳得整洁，略带微笑地看着火线。

盘继彪的图像摆在谨慎金禧集会室

谨慎金禧营销部门的一位管理职员先容，盘继彪是公司“大老板”，持股95%，他月初去云南是为公司融资，“他的原话，是说搞钱去了。”

盘继彪失联之前，曾出席11月1日谨慎金禧的一次集会。当天，穿着深色洋装、打着红领带的他，出现在总部38楼的集会室。视频体现，他拿着发话器发言，体现公司正挂牌处置惩罚资产，并自动向相干部门“哀求羁系”。“我为什么自动哀求羁系？这体现了我和谨慎金禧的责任与继承。” 盘继彪当时说。

11月18日，一些来讨钱的客户找不到谨慎金禧负责人，站在办公楼的走廊上。

“很多客户朋侪以为我盘继彪会携款叛逃，转移资产，”盘继彪在会上进步嗓音说，“我告诉你们，我从来没有如许想过！”

这次发言一个星期后，公司员工发现很难接洽上盘继彪。“上个星期五（11月11日），董事长的电话就打不进了，微信也不回了。”谨慎金禧一名管理职员说，盘继彪失联72个小时后，公司向公安构造报了警。

1973年出生的盘继彪是湖南永州市双牌县人。谨慎金禧的公司网站信息体现，盘继彪1998年在广州创建金禧光荣包管公司，2007年回湖南永州“支持故乡经济发展”。2011年盘继彪创建谨慎金禧，在湖南及相邻省份开展金融服务业务。2021年，盘继彪当选湖南潇湘经济促进会会长。2019年，盘继彪收购了香港上市公司“标准资源控股”，更名为“金禧国际”，由其担当董事局主席。

多名投资人告诉汹涌消息，他们是基于“谨慎金禧二十多年零违约”的宣传而产生信托并投资。

投资者刘密斯在谨慎金禧的投资收款单 受访者 提供

刘娥（化名）在永州市双牌县一家医院上班，她说，2016年经谨慎金禧业务员保举，她投资了20万元，2021年11月她又投资40万元。此前投资的20万元到期后，她思量到儿子完婚要用钱，原来想“取出来”，可耐不住业务员的奉劝又继承签了半年。

“业务员说是投资医疗装备，呆板人还是啥的，反正很有远景。”刘娥说，本年10月她只有一笔分红充公到，到了11月5日，已经到期的40万元本金也不能按时取回了。

“盘继彪回过永州和双牌，他说他以后肯定要落叶归根，让我们放心，他不会亏待故乡人。”刘娥说。

唐芙莲称她和家人投资的本金过百万。

永州市冷水滩区的唐芙莲也算是盘继彪的“老乡”，她曾把“盘总”看成“永州人的自满”。2017年，唐芙莲参加谨慎金禧成为一名业务员。为了“业绩”，她鼓动家人投资，现在本身和家人投资的本金到达109.5万元。“60多万是借来的，我现在用饭的钱都没有了。”担当汹涌消息采访时，正在谨慎金禧总部讨钱的唐芙莲哭了。

三年前，长沙开福区的李南辉进入谨慎金禧的子公司——长沙市开福区谨慎金禧金融服务公司，成为一名业务司理。他说，他的客户大多是亲戚朋侪，“现在我的客户有七八十个人，投进去的钱从几十万到几百万，现在加上我本身的钱，一共有一千多万元。”李南辉透露，谨慎金禧开福区公司吸纳的投资金额“快要1.5个亿”。

据先容，谨慎金禧向客户们推介的投资项目，包罗煤层气、光伏发电、天然砂石等范畴，以及“医疗大康健”等项目。“他跟我们描绘的产物项目，远景感觉都很好，”李南辉说，“但是这些项目大多在外地，公司实际上投入了多少，我们都不清晰。”

一份《权益确认书》的尾页

多个受访的投资者出示的《权益确认书》体现，此前大多投资的“年回报率”为14.4%，有的乃至到达16%；本年11月签约的投资回报率降为13.2%，仍远超银行利率。

从投资条约的文本看，客户并非直接与谨慎金禧签订协议，而是以“入伙”合资企业的方式，缴纳“入伙资金”。文本落款上有合资企业的公章，谨慎金禧则作为“服务企业”在上面盖章。

谨慎金禧现在拖欠多少客户的投资款，涉及多少金额？李南辉说，他从公司高管团队相识到的信息是，现在涉及的客户人数凌驾10万人，涉及资金194亿元。

克日访问客户代表时，谨慎金禧实行总裁解博士（人名）体现，194亿元是公司财务提供的数据，此中近来三个月的统计大概有少量弊端，“大数在这个范围，190多个亿。”

“现在全部的数据都有，但只能讲个大概。”谨慎金禧湘北地区的一名高管说，“公司负债一百多个亿， 涉及十四万人。”而在克日欢迎客户的一段视频中，谨慎金禧一名管理职员先容：“到现在统计的（负债）体量是200多个亿……把收益部门砍掉的话，剩下的本金大概在80亿到100亿之间。”

“虚伪宣传”和合法性子疑

“谨慎金禧在天下大概有140家子公司，光长沙就有十二三家。”在谨慎金禧工作了三年多的李南辉先容，谨慎金禧以永州为大本营，告急在湖南发展，比年来在广东、湖北、江西、云南等地也有业务。

然而，曾在员工和投资者眼中靠谱的谨慎金禧，在羁系部门的档案里，则因“虚伪宣传”频频被罚。

2016年8月，新《广告法》实行一年，当时的国家工商总局曝光了10起范例虚伪违法广告案，湖南谨慎金禧违法广告案位列此中。转达称，当事人湖南谨慎金禧金融服务有限公司利用其店堂宣传、散发传单等情势向社会发布投融资类广告，在广告中假造毕竟不存在的企业团体主体，利用国家构造、国家构造工作职员的名义和形象，被处罚款60万元。

2021年7月，长沙市开福区市场监视管理局也针对谨慎金禧的虚伪广告宣传开出20万元罚单。开福区市场羁系局查明的违法毕竟有—— 谨慎金禧通过其官网、公众号、金禧月刊等前言对企业宣称：“谨慎金禧驻足中国，辐射环球。在香港、深圳设立分支机构，2019年谨慎金禧乐成收购港股上市公司（00091.HK），得到香港证监会业务发展多项金融牌照与资格，国际化战略布局加速推进”、“谨慎金禧正式登岸香港、并乐成获取香港证监会的1、2、4、5、9号国际金融牌照，这意味着公司取得了国际资源市场的‘通行证’，正式开启一系列国际资源运作”。据当事人陈诉，其法定代表人担当香港标准资源控股有限公司实行董事及董事局主席，但当事人并未取得开展金融业务的允许或批复。

另查明，当事人在官网的页面宣传“金盘？蓝山城……实现净利润4.6亿，股东投资回报率200%”、“金盘？天下城……投资回报率342%，股东年回报率114%”，但未提交“金盘？蓝山城”、“金盘？天下城”互助项目标投资回报率证实质料。

别的，2017年4月、6月，湖南省地方金融监视管理局官网，登载了两份咨询谨慎金禧非法集资标题标来信及回复。

谨慎金禧办公场所悬挂的各种奖牌

针对市民扣问“存钱在谨慎金禧是否可靠”，2017年5月25日，湖南省人民政府金融工作办公室回复称：“谨慎金禧是民间资源设立的投融资中介机构，不属于持牌金融机构，更不能吸取公众存款……纵然经政府有关部门存案设立的民间融资机构，也并不意味着政府或有关部门将负担当何包管或‘兜底’责任。”

在针对谨慎金禧是否属于非法集资的扣问中，湖南省政府金融办2017年7月11日在回复中表明了非法集资的刑事、民事寄义，并体现，“湖南谨慎金禧金融服务有限公司是民间资源设立的民间投融资中介机构，其在详细策划活动中是否涉嫌非法集资，须要投资者自行甄别，假如发现有违法违规活动，应尽快向公安等有权部门举报。”

11月19日，在担当汹涌消息的采访中，谨慎金禧一名管理职员称，公司至今未取得相干金融牌照，但体现“从前的政策放得宽……”。

克日，一些投资者到公安构造报案，控告谨慎金禧涉嫌非法吸取公众存款等违法犯罪活动。

11月20日，担当投资者电话咨询的长沙市公安局湘雅路派出所民警体现，现在警方正在研究案情，尚未存案。警方高度关注此事，当事人可去辖区派出所登记相干信息。

投资人面对退款难，公司发布清退方案

谨慎金禧的突发状态，令很多投资者猝不及防。

湖南郴州人欧秋红告诉汹涌消息，她在谨慎金禧投资了30万元，“现在分红没有，本金也拿不回。”她说，她这些年在长沙打工，兼职做了三份干净工，丈夫则在工地上做搬运工，百口人省吃俭用余下一些钱。2021年3月，她通过谨慎金禧业务员投资1万元，收到“分红”后便放心“投资”，至2022年6月，她统共投入本金30万元，此中1万元还是她母亲卖小菜挣得的养老钱。

“公司说是投资一种叫酒，一年回报14.4%。每个季度分红，扣1%的手续费。”欧秋红说，到了本年11月初，她就充公到分红款了，到期的本金也要不回。

投资人在群内接龙本身的投资款。

汹涌消息采访的多名投资者中，有的称投入了100多万元，有的称至少投了5万元。长沙县的王密斯，是本年9月30日经作为谨慎金禧业务员的楼上邻人的游说，投放了15万元。“业务员说国庆期间的活动，5万3个月收益1800，10万3个月收益3600，别的夺取月尾福利5万元送大米一袋+喷雾一个，10万送大米两袋+洗衣液一桶。”王密斯说，她现在很悔恨本身一时头脑发热，“我姐姐现在是脑瘤预备动手术，又查抄出来是肺癌晚期，我还借了她5万，现在怎么还给她。”王密斯流着泪说。

多名业务员体现，客户交的投资款都是进入谨慎金禧。从受访者出示的转账根据来看，这些钱并非直接转到公司账户。“转账是通过公司员工的私家账户，但钱全部是打到谨慎金禧的财务。”李南辉称，“至于这些钱是否真的投资到其他公司，那就搞不清晰。”

据李南辉先容，从本年七八月份开始，谨慎金禧在资金兑付上就出现一些标题。李南辉说：“公司给我们的表明是，由于国家打击电信诈骗，银行锁卡，造成我们的资金出不来。”

李南辉称，前段时间谨慎金禧出现资金告急，公司高层鼓励业务员垫钱付出客户的收益和到期本金。“业务员垫付一万块钱，一天的收益是四块或五块。这是公司领导对我们的允许。”他说，这个月他已经垫钱付出给客户20多万元。

李南辉透露，本年8月网上开始出现谨慎金禧资金标题标“舆情”， “厥后新客户投进来的钱少了，老客户要求退本金的越来越多。”他记得，前段时间公司高层转达称，谨慎金禧正预备与一家政策性银行互助，“有很光明的远景”。今后的11月10日，谨慎金禧相干股权项目标25.1亿元房地产在湖南联交所挂牌。该笔生意业务的报名停止时间为12月7日。

“11月10号我们还跟董事长报过喜报，正式挂牌了。挂牌生意业务后就有资金下来嘛。”谨慎金禧一名管理职员说，还没比及12月的资产生意业务，11月11日董事长盘继彪就失联了。

11月14日，金禧国际（股票代码：00091.HK）发布公告称，盘继彪因“拟投入更多时间处置惩罚其他个人事故”，已辞去实行董事、董事局主席兼团体行政总裁职务，自克日起见效。

盘继彪失联后，谨慎金禧现在由实行总裁解博士主持工作。

11月17日，一份冒充“国家市场羁系总局”名义的红头文件——《清退公告》在微信朋侪圈流传。该冒充文件称，谨慎金禧对斲丧者存在诓骗活动、未按时兑付，国家市场监视管理总局与第三方资金羁系机构对该公司举行清盘整理，并公布了整理网址。

诈骗分子制作的诈骗网站。网络截图

汹涌消息记者进入该网址发现，该网站为诈骗网站，要求投资人提交5项个人真实信息。汹涌消息从长沙市公安局反诈警员处获悉，比年来，随着非法集资案件频仍暴雷，相应的诈骗本事也敏捷跟上，“有些受害人投资上当后生理已经很受伤害，听到退钱，就像抓到救命稻草一样……有些再次上当。”

18日破晓，谨慎金禧在其微信公众号发布消息称，该《清退公告》等仿冒文件，为非法分子假借清退之名，套取客户信息诈骗，该公司将在19日公布清退方案。

11月19日破晓，谨慎金禧在其微信公众号发布《关于良性清退工作有关事项的公告》称，受经济大情况、疫情及公司实际控制人盘继彪失联等因素影响，出现条约到期违约且未付出情况。经谨慎金禧应急领导小组研究决定，自公告之日起，对谨慎金禧资产、项目方资产、关联公司实际控制的资产依法依规保全处置惩罚，用于渐渐清偿。

该公告中，谨慎金禧体现将由客户选出代表，逐层组建“投资者权益保障委员会”地市级分会、省级总会和天下总会，来举行资产处置惩罚和兑付等事故。别的，将提请政府部门对现在已知资产举行保全，然后举行“科学处置惩罚、化解存量”。

险些同时公布的，尚有谨慎金禧一份《自主良性清退发起方案》。该方案提出，在投资款的兑付次序上，充实思量“先老后少”“先小后大”的原则。清退筹办期预计12个月，对65岁及以上年事的客户，以及65岁以下应退本金不凌驾3万元的客户，于2023年12月起正式兑付，最长分48期兑付完成，每期不凌驾1万元；对于其他客户，则在2024年12月起兑付，最长分36期兑付完成，每期兑付也不凌驾1万元。

该方案提出了“以资抵债”办法：客户可选择用现有的赖永兴酱酒产物兑付。别的，在兑付期间，“假如公司活动资金到达应清退本金金额及其他负债总额的1.1倍，则立刻全部兑付。”

对于上述“发起方案”，在担当采访中的投资者中，有人体现“只能如许”，有人持观望态度，有人则体现难以担当：“每一期是多少时间没写，可以是一个月，也可以是十年……”