券商试点跨境理财通开闸近了！多家券商频繁科普，是时间“上车”了

财联社11月1日讯（记者 闫军 林坚）间隔市场传言“券商试点跨境理财通6月尾开闸”一晃5个月已往了，跨境理财通扩容消息再起，团结多家券商近期加紧投教宣传可见，券商试点跨境理财通或将开闸。

本年2月，“跨境理财通”正式迈入2.0阶段。粤港澳大湾区银行业深度参与“跨境理财通”业务试点。最新数据显示，截至本年三季度末，大湾区本地9市已报备试点银行32家，大湾区参与试点个人投资者12.5万人，约为去年同期的两倍，涉及相干资金跨境汇划金额超900亿元，较一季度末增幅217%。

面对爆发式增长的业务机会，券商早已跃跃欲试。本年5月，包罗国信证券、国投证券、中信证券、招商证券、国泰君安证券、华泰证券、广发证券、中金产业等头部券商就已经开始了系统搭建与升级等筹办工作。不外，近期，中金公司、广发证券、招商证券、中信证券、国投证券、平安证券等多家券商再次频繁在官方渠道开展投教，意味着试点落地将近。

跨境理财通是国家推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融相助的紧张办法，不但是促进大湾区住民个人跨境投资便利化的一项政策突破，也是推进湾区民生金融、金融市场互联互通的紧张办法与创新安排。不少券商此前曾亮相将抢抓跨境理财通试点机会，加速布局，更好地服务差别地域客户的跨境理财需求。

多家券商近期频繁科普跨境理财通，深意显着

不少券商投教基地等机构积极亮相，将会提供投资者教导和咨询服务，资助投资者更好地明白和参与跨境理财通业务。记者注意到，现在已有券商开展系列“跨境理财通”业务投教遍及工作。

在已往的几个月内，中信证券投教基地、中信证券产业管理香港服务平台、中信证券华南投教基地均连续发布了有关跨境理财通的最新情况以及业务办理的流程。此中，10月25日，中信证券产业管理香港服务平台还以科普文章透露：跨境理财通2.0即将开通，提示投资者注意要素。

10月31日，广发证券在广发证券投教基地推出“跨境理财通Q&A丨第一期：什么是跨境理财通？北向通、南向通又是什么？”的科普文章，从过往推文可知，这是一个系列科普，将围绕投资者所关心的“跨境理财通”细节通过Q&A的方式举行科普。

广发证券投教基地推出“跨境理财通Q&A”

7月以来，招商证券已在招商证券投教基地开展系列“跨境理财通”业务投教遍及工作，公司方面告诉财联社记者，后续将继续在官方微信公众号、招商证券APP“跨境理财通”业务专区举行线上投教宣传。

招商证券已在招商证券投教基地开展系列“跨境理财通”业务投教遍及工作

不但云云，中金产业特别策划了系列投教内容《“跨境理财通”2.0上车攻略》，已在中金产业投教基地等平台发布，便于投资者相识“跨境理财通”的投资门槛和投资产物。

中金产业特别策划了系列投教内容《“跨境理财通”2.0上车攻略》

团体来看，“跨境理财通2.0”业务流程规范，针对投资者准入、单个投资者额度、投资产物范围、跨境宣传销售安排等方面对原有机制举行优化，个人投资者参与门槛低沉，投资产物范围进一步扩容，有助于提拔投资者积极性，开展多元资产设置。

券商试点跨境理财通料想已久

跨境理财通为本地与港澳资源市场互联互通机制之一，诞生于2021年9月，到本年1月本地与港澳三地相干金融管理部门和羁系机构，发布跨境理财通优化步调（即跨境理财通2.0），优化投资者准入条件、扩大参与机构包罗符合要求的证券公司，增长可投资的产物范围等。

根据本年3月1日，广东证监局与深圳证监局同时发布的《证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务问答》中流程规定，本地券商可自主选择一家港澳券商作为相助券商（试点初期，本地券商仅可选择一家港澳券商相助，后续拟答应与多家港澳券商相助）。双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监督管理要求，并完成系统测试或评估；应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地，分别提交报备质料。

在客户账户开通方面，可以非现场方式开立“北向通”及“南向通”投资户口、可以通过APP等网上开户方式办理“南向通”汇款账户。

对于本地投资者而言，可参与跨境理财通“南向通业务”。参与“南向通”需满足以下要求：

具有完全民事举动能力：投资者应具备完全民事举动能力，可以或许独立举行投资决议和负担相应的风险。

户籍或居住要求：投资者必要具有粤港澳大湾区本地9市户籍，或在这些城市连续缴纳社保或个人所得税满2年。（大湾区本地9市包罗广东省广州市、深圳市、珠海市、佛山市、惠州市、东莞市、中山市、江门市及肇庆市。）

投资履历要求：投资者应具有2年以上的投资经历

资产要求：投资者必要满足近来3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，大概近来3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。

收入要求：“近3年本人年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入的可选条件。

个人投资额度：单个投资者的投资额度300万元人民币。假如投资者同时通过银行和证券公司参与试点两种渠道的投资额度各为150万元人民币。

投资产物范围：投资者可以通过“南向通”购买包罗低至中风险和非复杂的债券、在香港注册创建并经香港证监会认可的基金，以及人民币、港元和外币存款等产物。

对于港澳地域投资者而言，可参与跨境理财通“北向通”。参与要求如下：

港澳投资者可通过下列方式办理“北向通”业务：一是选择1家本地销售银行，及其1家港澳相助银行；二是选择1家本地销售证券公司，及其1家港澳相助证券公司。

投资产物：本地销售银行的人民币存款产物；本地理财公司（包罗银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相干管理办法发行，并经发行人和本地销售机构评定为“一级”至“三级”风险品级的固定收益类、权益类公募理产业品（现金管理类理产业品除外）；经本地公募基金管理人和本地销售机构评定为“R1”至“R4”风险品级的公开召募证券投资基金（商品期货基金除外）。

不少券商已经筹办妥当，静待业务牌照

据悉，围绕着将来券商试点跨境理财通的落地，现在深圳已有不少券商做好了从产物筛选、投资者教导、产物购买、产物服务跟踪等全方位准备。

券商试点跨境理财通后，对丰富当前跨境理财通的产物有紧张意义，券商客户较银行客户，对含权产物更偏好，可有用优化当前银行存款为主的单一产物情势。

国投证券表现，将来到场业务试点券商可以直接提拔公司产物竞争力和客户服务能力；而北向通渠道的开放，也有利公司使用本轮A股市场的反转时机，积极拓展和服务境外客户，有助公司进一步融入国际化竞争情况。

从国投证券业务开放初期的安排来看，将以多元资产设置服务为出发点，重点聚焦拓展大湾区高净值客户群体，并积极探索和开发境外符合条件的客户。

以产物筛选来看，招商证券表现，已经整合公司研究、产物等综合上风，综合思量基金司理投资年限较长、管理规模中上、精选大类资产设置-多行业-全市场选股的投资框架较为成熟的权益主动管理类基金，宽基类股票指数，差别久期、杠杆、信用情况、券种设置等类固收产物，为投资者精选“跨境理财通”业务产物池，满足差别风险偏好投资者的设置需求。

从系统而言，产物购买环节也已经搭建完成，支持“跨境理财通”业务线上开户、设立专区产物购买，不绝完满和提拔投资者产物购买体验。

招商证券还表现，对于“跨境理财通”业务产物池里的产物，公司将连续根据市场情况、产物体现等综合评估，及时筛选和更新产物池内产物。与此同时，连续开展“跨境理财通”业务培训，提高销售职员对“跨境理财通”业务的明白，提拔专业能力。

对于跨境理财通的连续扩容方向，有券商有新的期待。多家券商表现，在券商试点落地后，还盼望跨境理财通在产物范例和试点城市上有进一步的丰富与拓宽。

起首，在丰富产物范例上，按照现行的法规要求，证券公司仅能销售公募基金，后续盼望将本金保障型收益根据纳入证券公司的销售范围，吸引更多参与“北向通”的投资者；

其次，在拓宽试点城市上，现在“跨境理财通”业务仅在粤港澳大湾区九市开展，后续盼望能拓展到整个大湾区，让更多的大湾区投资者能享受跨境投资便利，丰富跨境产物设置。

此外，还有券商发起，将来随着客户参与范围大概投资金额的提拔，适时思量提拔跨境理财通投资总限额。

（财联社记者 闫军）