明星基金司理听说扰动行业，基金公司寻衅不停，荣誉风险管理怎样做？

中国基金报记者 张燕北

近期多则听说扰动基金行业，基金公司荣誉风险管理话题再度引发讨论。在业内看来，当涉及公司的负面消息发酵、流传时，基金公司接纳冷处置惩罚照旧实时回应，要团结详细情况去判断。现在，多家基金公司正渐渐强化荣誉风险防控，提拔全面风险管理本领。

团结详细情况应对荣誉风险

近期，公募基金行业内出现多则负面听说，包罗基金司理私生存方面的八卦、尚有明星基金司理在产物召募期内灵敏离职引发的意料等。对于这些消息，涉事基金公司均未予以明确回应。

从荣誉风险管理的角度看，怎样评价这种“冷处置惩罚”的回应方式？华南一位公募人士体现，从荣誉风险管理的角度，当听说仍处于“听说”阶段，在未知的动态变革过程中，公司应尽快相识情况、厘清究竟、对称信息，并密切关注舆情发展、理智分析应对战略，而不是急于回应、鲁莽发声。

“与此同时，在对峙掩护客户正当权益为上的条件下，接纳科学、公道的应对步调，消除或低落大概因听说引发的不良影响。至于是冷处置惩罚照旧实时回应，要团结详细情况去判断。”他说道。

而另一位基金公司人士也体现，冷处置惩罚是业内常见的公关方式，在相干信息未引起公司认定的庞大荣誉风险之前，冷处置惩罚都是比力常见的。

一位公募业内合规部人士先容道，“荣誉风险是指由金融机构谋划、管理及其他举动或外部变乱导致长处相干方对机构负面评价的风险。相对于其他风险，荣誉风险的一些特殊属性导致金融机构对荣誉风险的管理存在较大的难度。”

这位合规部人士进一步体现，网络会放大负面听说的流传力，理论上说，对于行业关注度较高的听说，若内部启动相干观察且有较为明确的结论，只管选择通过公信力较强的媒体或自有平台举行实时回应。“个人以为界限紧张看流传范围是否广泛，固然变乱本身是否富足紧张也必要作为另一个维度来思量。”

也有人以为，必要回应的紧张情况是，有不失消息且引起公司荣誉风险的情况下，必要公开回应，以正视听。

不外不可否认的是，只管在管理上存在难度，但对于基金公司等外部性显着的金融机构而言，精良的荣誉是其生存之本，是维护精良的投资者关系、客户关系以致整个光荣体系的包管。

当荣誉较好时，长处相干方连续对机构产生信托，如许一个循环上升的过程可以大概为金融机构带来更多的资源，反之当引发荣誉风险时，降落的循环过程就会对金融机构的将来埋伏谋划产生悲观影响，乃至严峻时将会导致光荣体系的崩塌。

显然，就现在来看，多家基金公司对荣誉风险管理的紧张性熟悉并不富足，面临突发荣誉风险变乱时仍显得有些手足无措。

基金公司应强化荣誉风险防控

随着形势复杂严肃，风险袒露加剧，金融机构荣誉风险越来越受舆论关注和高度器重，基金公司应进一步接纳步调强化荣誉风险防控。

为美满基金管理公司风险管理制度体系，推动创建行业荣誉束缚机制，维护行业形象和市场稳固，中基协订定了《基金管理公司荣誉风险管理指引（试行）》（以下简称《指引（试行）》），并于6月17日正式发布。该文件自发布之日起施行。

《指引》发布至今已满两个月时间，基金公司也在积极践行指引中对基金公司提出的要求。创金合信基金先容，公司根据《指引》的相干要求，团结公司现本相况，已订定、发布《创金合信基金管理有限公司荣誉风险管理制度》，严格按照《指引》要求举行荣誉风险管理。

一位公募产物部人士称，“我司已参考行业荣誉风险指引和股东的实践履历，动手订定公司的专属荣誉风险管理办法。原先的荣誉风险管理内容在言论管理和风险管理相干制度中有体现，现在将订定专属制度，进一步规范荣誉风险管理流程，而且明确相干部分职能。”

“就个体而言，”深圳一位公募人士直言。“我们着实原来就有这些危急公关的制度。现在正根据协会最新颁布的指引，逐条落实跟优化荣誉风险防控的做法。”

别的，有多位基金公司人士先容，公司的相干制度正在紧锣密鼓修订中。基金公司将来将继承积极相应羁系的要求，根据银行自身的业务、客户特点，创建、美满相干体制机制，全面提拔荣誉风险的管理本领。

创金合信基金体现，《指引》对荣誉风险管理作出较为明确的要求，从公司角度看，当前阶段有两方面尤为紧张，一是对峙防备为主的荣誉风险管理理念。举行荣誉风险管理的目标更多是防患于未然，而不是亡羊补牢，以是必要定期对公司业务开展过程中大概涉及的荣誉风险举行排查、判断；二是在制度较为美满的条件下，必要造就每位员工的荣誉风险意识。员工需保持应有的职业审慎，老实取信，勤勉尽责，自发践行行业规范，增强职业操守和道德规范；别的，更必要提倡员工树立正确的人生观、代价观，有大局意识和责恣意识，自发维护公募基金行业和公司的荣誉。

在创金合信基金看来，公募基金本质上是受人之托，代客理财，对峙以客户为中央，得到客户的信托是行业康健发展的基石。同时，公募基金具有较强的普惠金融属性，行业康健发展关系到浩繁平凡家庭的生存质量。基金公司增强荣誉风险管理，可以更好地提倡“合规、诚信、专业、妥当”的行业文化，引导公司每位员工爱惜本身的羽毛，器重个人光荣和公司荣誉，共同推动行业连续康健发展，为客户资产保值增值贡献力气。

谈及增强基金公司荣誉风险管理的意义，一位基金公司监察考核部人士体现，强化荣誉风险管理，是公募基金行业高质量发展的肯定要求，有利于督促基金公司以及广大从业职员对本身高尺度、严要求，自发遵规守纪，服从职业道德，留意一言一行，把投资者长处放在首位，自动维护公募基金的精良形象。

详细到基金公司的做法，上述监察考核部人士称，“一是将荣誉风险纳入全行风险管理架构。董事会应将荣誉风险管理纳入公司管理体系，创建与机构团体发展战略、风险偏好相匹配的荣誉风险管理战略。”

二是创建涉及全员、全条线、全流程的荣誉风险管理机制。创建荣誉风险的指标量化体系，对于从高层到下层的荣誉风险管理有一套切实可行的量化利用，分级应对，同一全行口径，接纳更加自动的管理步调，实时回应社会关切标题和客户的公道诉求，提出办理办法，引导舆论正面效应。三是在风险文化、考核鼓励上打好荣誉风险的防范根本。”

编辑：乔伊