罚“旧账”，蚂蚁基金再度接罚单，涉及两项违规题目

财联社9月30日讯（记者 封其娟）继客岁被处以7000多万巨额罚款后，蚂蚁基金本年再度收到羁系罚单。对此，蚂蚁基金表示积极共同羁系要求，已完成公告中的相干整改事项。

浙江羁系局最新披露，决定对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（以下简称：蚂蚁基金）接纳责令改正的行政羁系步伐，并要求公司应严格对照基金销售相干法律法规，接纳切实有用的整改步伐落实整改，并于该羁系步伐下发之日起90日内提交书面整改陈诉。处罚公告表现，蚂蚁基金存在两大违规题目：一是推出余额宝服务升级未充实展现业务规则；二是曾经参与的基金专属福利券运动不合规。

有知情人士透露，基金专属福利券是蚂蚁基金2020年的历史运动，实际上该运动早已下线。而余额宝的整改告急为引导基金更换的规则提示不充实，当前也已充实加强了相干提示。据相识，目前余额宝已接入45只钱币基金，投资者可以自行选择、切换收益更高的产物。

有公募人士称，蚂蚁基金发红包、送券等专属福利运动确实早就没有了，最初也告急面向个人客户，拉拢人气。

同样出于浙江羁系局之后，早在2018年3月，蚂蚁基金已被查出旗下“财富号红包运动”存在以送现金红包方式销售基金的举动。由此，该局也决定对蚂蚁基金接纳责令改正的监督管理步伐，并要求公司全面开展自查自纠，进一步进步对违规销售举动的熟悉，提升合规管理水平，切实将投资者恰当性管理工作落实到位。

蚂蚁基金客岁已遭巨额罚单

就在客岁，蚂蚁基金遭遇巨额罚单一事引起业内诸多关注。

据客岁7月7日罚单披露，浙江羁系局决定对蚂蚁基金及总司理林思思给予告诫，并分别处以7368万元、15万元罚款。

经查明，蚂蚁基金销售存在两大违法事实：一是违反代销基金产物准入、宣传、档案管理有关规定；二是违反基金销售机构职员管理、内部控制有关规定。该局指出，前述违法举动反映出公司在开展基金销售业务过程中，未能恪尽职守，未推行老实名誉、审慎勤勉的任务，违反了有关规定。

作为公司总司理，林思思对公司开展基金销售业务负有管理责任，是前述违法违规举动的主管职员。

同一日，中国证监会官网发布要闻，指出针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司管理、金融消费者掩护、参与银行保险机构业务运动、从事付出结算业务、推行反洗钱任务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规举动，决定对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含充公违法所得）71.23亿元，并要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法赔偿消费者长处。

9月13日，中基协披露了2024年上半年度基金销售机构公募基金销售保有规模百强榜单。与此前不同，这次榜单新增披露了“股票型指数基金”维度，原有的“股票+混淆”基金也调解为 “权益类基金”。数据团体的统计维度从季度调解为半年度。

从排名环境来看，蚂蚁基金在权益基金、非货基金、股票指数型基金中均位列第一，从股票指数型基金保有规模排名来看，蚂蚁的保有规模相称于华泰证券、中信证券、天天基金等3家排名第二至第四机构的合计值。

蚂蚁基金本年上半年权益基金销售保有规模到达6920亿元。据悉，蚂蚁基金成为此次代销榜首，正是获益于指数基金规模的稳固增长。近两年，蚂蚁自动权益基金保有规模有下滑，但仍维持较稳固水平，加上指数基金销售规模的提升，平台团体基金销售规模也保持增长。与客岁四序度的股票+混淆基金保有规模相比，蚂蚁基金上半年权益基金保有规模增长2328亿元。

随着统计口径从“股票+混淆基金”收窄至“权益基金”，再加上上半年权益市场调解，凌驾九成机构的数据环比下滑，但蚂蚁基金的权益基金销售保有出现逆势增长。

比年来遭多位个人客户投诉

由证监会披露的行政复议决定书可知，比年来，有多位个人客户向羁系投诉蚂蚁基金，但多数遭到证监会驳复兴议申请。

据证监会2019年3月披露，2018年8月，浙江羁系局收到李震举报蚂蚁基金、网商银行违规销售基金的质料。具体指出，1）蚂蚁基金关于客户在申购非余额宝类基金时，必须将余额宝作为交易资金渠道的规定，属于搭售余额宝的举动，违反关于“严禁实验歧视性、排他性、绑定性销售安排”的规定；2）通过蚂蚁基金购买非余额宝类基金时，付款方式只能为余额宝或银行卡，付出宝账户余额不支持付款；3）购买余额宝偶然间、份额的限定，“用付出宝账户余额转入余额宝无额度限定”的宣传不实。

针对李震举报事项，浙江羁系局对蚂蚁基金进行了现场检查，约谈相干负责职员，出具现场检查事实确认书；要求蚂蚁基金、网商银行开展自查，提交自查陈诉、《委托协议》等质料。

根据核查环境，浙江羁系局于2018年10月11日向李震作出举报酬复。证监会以为该局复兴并无不妥，其他举报题目不属于该案复议审理范围。

据2020年7月公告披露，2019年12月30日，晏景中向浙江羁系局举报，蚂蚁基金未告知其赎回相干基金时必要收取手续费，导致他在赎回基金时被扣取129.11元的手续费。晏景中以为，蚂蚁基金存在以误导性的信息侵害投资者长处的举动，哀求浙江羁系局构造蚂蚁基金与其调解，如调解不成则依据其举报内容对蚂蚁基金作出处罚。但该局以为，晏景中举报事项不符合举报受理条件，相干民事争议应当通过调解、诉讼等途径办理。就不予受理晏景中举报事项的处置惩罚结果，该局连续2次致电晏景中但未接通，之后以短信方式向晏景中作了答复。

证监会以为，晏景中相干贰言缺乏依据，并以为浙江羁系局的处置惩罚并无不妥，终极驳回晏景中的复议申请。

据2023年5月公告披露，2022年12月16日，证监会收到申涛来信，反映蚂蚁基金虚伪宣传，基金公司不兑现允许，基金司理履历不敷等事项。此次来信内容无具体诉求，也未提出明确的举报投诉对象，且与申涛的前次来信内容大意相同。2021年7月13日，因申涛在前次来信中附上了在蚂蚁基金购买公募基金的截图，证监会转浙江证监局办理，但浙江证监局依据有关规定对来信不予登记，予以存档。

证监会驳回申涛复议申请，以为信访人再次通过信访渠道，以同一事实和来由再次提出同一诉求的，各级构造、单元不再重复处置惩罚。申涛哀求严肃处置惩罚基金公司、基金销售公司并赔偿其丧失等主张，没有事实和法律依据，不予支持。