骗取超1.2亿元！基金圈“李鬼”频出，怎样整治？

易趣君

“从基金公司视角看，“李鬼”征象固然频仍发生，但由于相干环境多从“边沿地带”冒出，基金公司不停缺乏有用跟踪管理方式。”

比如，在“3·15”到临之际基金圈传出一则消息：某矫饰平台冒用一家大型公募基金公司的名义，伪造APP界面和条约，以“年化收益18%”诱导投资者注资，仅一周卷走超2000万元。

券商中国记者多方求证获悉，上述消息大概率不实，但雷同环境确属高发案件。根据最高检此前发布的案例，有非法分子仿照正规基金平台搭建矫饰基金买卖业务平台，诱骗投资者充值、买卖业务，终极骗取1.2亿余元。目前基金公司虽尚缺乏有用跟踪管理方式，但法律和羁系机构已从立法和执法等环节动手，增强基金金融诈骗案件管理。

投资者权益掩护聚焦范畴重要有两类，一是投资者享有正当投资收益的权利，二是投资者免于不正当金融诈骗投资受损的的权利。在证券基金范畴，基金公司恒久对非法分子的金融诈骗举行公告提示。但由于这种环境潜伏且难以追踪，业内不停在探求有用管理方法。

3月6日和2月28日，圆信永丰基金两次发布公告，称非法分子假冒公司名义，以帮忙办理会员退费、清退学费、购买基金返利等名义，诱导投资者点击非法网址链接、扫描矫饰二维码、下载注册矫饰APP等非法本领诈骗投资者财帛。

停止3月7日，本年发布雷同提示公告的，尚有申万菱信基金、尚正基金、中信建投基金、摩根基金、招商基金、华泰柏瑞基金、富国基金、易方达基金等约10家基金公司。

易方达基金1月公告表现，非法分子冒用易方达基金及易方达基金员工名义，诱导投资者下载假冒APP“EFONDAPRO”举行非法资金诈骗。

从券商中国记者跟踪观察来看，基金公司提示公告里提及的作案手法，重要有三类：一是以帮忙办理贷款为由举行诈骗。二是举行大宗买卖业务、非标买卖业务等情势实验诈骗。三是伪造基金公司文件诈骗。

在“3·15”到临之际，网上传出一则消息：某矫饰平台冒用一家大型公募基金公司的名义，伪造APP界面和条约，以“年化收益18%”诱导投资者注资，仅一周卷款超2000万元。对此，3月7日北京一位公募人士对券商中国记者体现，近期没听过哪家基金公司有这事，大概率是不实消息。要是这么大金额，早就闹开了。同时，深圳一位公募人士称，雷同环境在基金业确属高发案件，各家基金公司根本都碰到过，但金额不愿定会很高。

从基金公司视角看，“李鬼”征象固然频仍发生，但由于相干环境多从“边沿地带”冒出，基金公司不停缺乏有用跟踪管理方式。

2024年底时，北方一家基金公司内部人士（下称“北方公募人士”）对券商中国记者说，有打游戏的网民看到屏幕上弹出理财充值返还广告，上面写有基金公司名字。有人就在上面充值，尝到了雷同于“充值返还”的甜头。随后，充值金额连续加大，但背面充值之后就不返还了。厥后，这些人根据网络上的信息提示，找到了上面表现的基金公司来投诉，才发现自己受骗了。

“这些征象不是从基金公司内部发现的，更多是基金投资者和公司的客服部门投诉，客服部门才反馈到基金公司内部。“即便如许，我们相识的也执偾零散片断，只相识诈骗分子的根本作案手法。但这些案件涉及的金额有多少、人数有多少，我们难以详细知晓。”上述北方公募人士称。

但从更大范围看，这类金融诈骗案件依然能追寻到一些蛛丝马迹。根据最高人民查察院此前发布的《范金融投资诈骗典范案例》（下称《案例》），发布的7件典范案例中，就有一例是假冒基金公司网络诈骗案，且诈骗金额高达1.2亿元。

《案例》披露的根本案情表现，2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建相干矫饰基金买卖业务平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖业务、付出提现、客服投诉等全部功能，通过背景控制基金指数涨跌操控投资人盈亏。郑某招募大量署理商、业务员，使用微信等网络交际软件以投资基金理财产品为名吸引投资者，发送矫饰投资红利截图营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、买卖业务，投资款均转入郑某实际控制账户，并未举行任何真实的基金投资活动。郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元。

实际上，随着相干案件愈演愈烈，相干法律和羁系机构，已从立法和执法等环节增强金融诈骗案件管理。

本年2月，证监会与最高人民查察院（下称“最高检”）团结举行主题为“依法从严打击证券违法犯罪促进资源市场健康稳定发展”的消息发布会。最高检发布以证券犯罪为主题的第五十五批引导性案例（下称“第五十五批引导性案例”），涵盖财政造假、诓骗发行、违规披露、黑幕买卖业务、利用证券市场等重点打击范畴。2022年至2024年,天下查察构造共告状证券犯罪366件1011人，告状案件数、人数年均增长30.5%、16%。

据悉，第五十五批引导性案例重要有以下特点：一是聚焦证券案件办理中的突出题目,明确法律适用、控告证实规则；二是彰显依法从严、全链条惩治证券违法犯罪的司法态度,细化规范分层分类处置惩罚规则；三是体现查察构造、证券羁系机构行刑衔接与协作方面的成效。

别的《案例》体现，比年来金融投资诈骗案件反复发生，犯罪分子使用格式繁多的金融产品、金融科技本领等格局，实验电信网络诈骗、金融诈骗，二者相互交织，不光给人民群众财产安全带来严重影响，还对正常的金融管理秩序造成严重粉碎，人民群众反映猛烈。

立法方面，天下人大代表、北京证监局局长贾文勤克日继承媒体采访时体现，随着资源市场改革发展，基金投资运作、风险防控、监督管理等方面出现了新环境新题目，现行《证券投资基金法》不能完全顺应羁系发展要求。她建议修订《证券投资基金法》，参考《证券法》和《期货和衍生品法》等明确域外适用规则，设置基金投资者掩护专章，美满投资者掩护制度机制，提拔违法违规资本。

泉源：券商中国